什么是供应链融资？供应链融资的特点和优势是什么？

2022-12-02 14:23:16 来源：财经新闻网

什么是供应链融资?供应链融资是根据供应链中企业的交易关系和行业特点，制定基于货权和现金流控制的整体金融解决方案的融资模式，将供应链中的核心企业及其相关上下游支持企业作为一个整体。供应链融资通过突破上下游融资的瓶颈，解决了上下游企业的融资和担保问题，也可以提高核心企业和配套企业的竞争力，降低供应链的融资成本。

供应链融资的特点：

1、供应链融资本质是银行或金融机构信用文化的变化，其不同于传统的融资业务。

2、供应链融资不同于供应商融资。

3、供应链融资是各种产品的顺序组合，而不是单一的融资产品。

4、供应链融资侧重于灵活使用金融产品和服务。

5、供应链融资的对象仅限于支持与核心企业关系密切的企业和商品交易。

6、供应链融资每种模式都包含不同的产品，包括很多具体的商业模式。

7、供应链融资可以在很大程度上降低业务风险。

8、供应链融资业务的操作风险增加。

9、需要动态分析企业情况。

10、从业务发展和风险防范的角度来看，银行或金融机构应与核心企业建立战略合作关系。

供应链融资的优势：

1、中小企业不仅可以受益，供应链中的核心企业也可以在业务和资金管理上得到支持，从而提高供应链的整体质量和稳定性，最终形成银行与供应链成员的双赢局面。

2、供应链融资不仅有助于解决支持企业的融资困难，而且促进了金融与产业的有效互动，使银行或金融机构跳出了单个企业的局限，从注重业务运营的静态跟踪转向动态跟踪，从根本上改变了银行或金融机构的观察视野、思维脉络、信用文化和发展战略。

3、对于核心企业来说，他们可以通过供应链融资的方式在银行，为供应商提供增值服务，使资金流程更加规范，降低支付压力。同时，它还扩大了自己的生产和销售，可以压缩自己的融资，提高资金的管理效率。

供应链金融与传统金融的区别

从银行的角度来看，供应链金融与传统银行融资的区别主要在于三个方面：

1、供应链成员的信用准入评价不是孤立的。银行将首先评估核心企业的财务实力和行业地位，以及其对整个供应链的管理效率。如果符合条件，并证明整个供应链紧密相连，银行将为其成员提供融资安排，不会对其财务状况进行任何特别评估。对成员融资渠道的评估侧重于其对整个供应链的重要性和地位，以及过去与核心企业的交易历史。

2、成员的融资严格限于他们与核心企业之间的贸易背景，对资金的挪用受到严格控制。核心企业信用是通过有针对性的技术措施作为控制信用风险的辅助手段引入的。

3、供应链融资也强调信用还款来源的自我补偿，即引导销售收入直接用于偿还信用。

上述是关于供应链融资的相关知识，对此感兴趣也可以了解一下地方政府融资平台，希望对您有所帮助。